该犯罪集团分工明确，犯罪嫌疑人熊某为公司实际控制人及公司风控，负责诱骗被害人写下翻倍借条，闫某作为公司业务员，负责为公司招揽客户、为客户填写资料等工作，刘某带领李某、胡某负责替公司催债，刘某等人经熊某指使使用非法拘禁、敲诈勒索等非法手段向借款人索讨所谓“债务”，每月领取固定工资并从公司盈利中获取相应提成 。
2017年4月20日，民警在熊某和闫某住处查获了现金37万元、银行卡71张、各类公章14枚、上海市房地产买卖合同26份、身份证及各种身份证件25张，各式pos机12台、装有公民借条等资料的档案袋106个 。
【无缘无故欠下150万巨款！什么套路？这些骗术千万别遇到】承办检察官在审讯全案人员、分析被害人笔录后，认定该案闫某、刘某等人的口供与被害人供述一致，查清了熊某等人实施犯罪的“套路”，对熊某的狡辩不予采信 。在办理该案过程时，“套路贷”犯罪类型比较新颖，许多被害人在外地难以取证，涉“套路贷”部分金额与正常高利贷金额混淆，且熊某反侦查经验丰富，部分证据已经灭失 。熊某曾被取保候审，承办检察官调取了熊某、刘某的手机，并要求公安机关补充侦查了熊某在取保候审期间的银行交易记录，从中查获了大量证据，形成了长达290多页的审查报告，从批捕到宣判历时两年，使该犯罪集团的五名成员受到了应有的处罚 。
青浦区检察院分别于2018年2月、4月、12月，以敲诈勒索罪、诈骗罪将被告人刘某、李某、胡某三人，熊某，闫某分别起诉至法院，该犯罪集团敲诈勒索部分犯罪既遂14万余元，犯罪未遂170万余元；诈骗部分，犯罪既遂34万余元，犯罪未遂52万余元 。
2019年2月28日，被告人熊某因犯敲诈勒索罪，被法院判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十万元，数罪并罚决定执行有期徒刑十七年，并处罚金人民币二十万元 。
2019年3月15日，被告人刘某、李某、胡某因犯敲诈勒索罪、诈骗罪，数罪并罚分别决定执行有期徒刑九年六个月到五年不等，并处罚金人民币十万元到六万元不等 。
2019年4月2日，被告人闫某因犯诈骗罪、敲诈勒索罪，数罪并罚决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元 。
检察官：“套路贷”被害人户籍、不动产是关键
回顾本案，“套路贷”其实也有“套路”可循，对于放贷对象，他们有严格的筛选 。
据放贷业务员闫某说，该公司对客户的审核主要是查看其征信、房产、家庭成员等情况，还要出去看客户住的房子、工作单位和父母的情况，并以此为由收取看房费、服务费等名目众多的手续费，最终借一万要还三万 。
该犯罪集团首要份子熊某承认，他在对放贷对象进行把关时，主要选择上海户口的人员，但是外地户口的人员只要在上海有稳定的工作，比如做小生意有固定的摊位，或者在上海有不动产的，也可以放贷 。小额的“零用贷”需要让借款人将身份证或户口本押在公司里；大额的“物业贷”，要借款人将房产证抵押 。
上海户籍、有不动产的优质客户是放贷圈眼中的“肥肉”，他们在各自的朋友圈里互相介绍，一旦诱饵上钩，就让客户写翻倍借条，按期还款的客户要偿还本金的300% 。如果借款人逾期，或者被“套路贷”集团肆意认定违约，那么借款人将面临各种暴力催收手段，并在其逼迫下继续签订利息翻倍借条，还要按照借条上的金额还 。这样客户永远无法还清欠款，最后只能走上卖房的唯一出路 。
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