平安银行2员工被终身禁业：1人违规放贷1470万 1人诈骗4619万炒贵金属( 二 ) _平安银行

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据裁判文书网披露，2011年至2019年，何某在平安银行（原深圳发展银行）南京分行担任户部街支行理财经理、新街口支行零售部副经理、建康支行行长助理（主持工作）期间，为了取得资金进行贵金属等高风险交易获利，向被害人谎称以“拼单”的方式代理认购信托计划，与被害人签订虚假的《＊＊资金信托计划代理投资协议》，约定投资期限、收益；或者谎称代被害人购买平安银行发售的“日添利”等理财产品，骗取被害人投资款。何某将上述钱款用于支付前期客户的本金、收益及购买房产，并在青岛齐鲁商品交易中心有限公司、大连大宗商品交易所等平台进行高风险投资，造成巨额亏损，致卜某、陈某等六十名被害人共计4619万元投资款无法返还。
法院认为，何某诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。另外，何某多次诈骗，且有诈骗老年人情形，酌情从重处罚。依法判处何某有期徒刑十四年，并处罚金200万元，责令何某退赔各被害人经济损失。
凤凰网财经《银行财眼》注意到，这60位被害人经济损失少则十几万，多则超四百万。在何某进行贵金属投资造成巨额亏损的情况下，六十名被害人共计4619万元的投资款如何退赔呢？
据裁判文书披露，何某被查封在案的房产、一处车位依法处置后，按比例返还各被害人。
消费者投诉量居股份制商业银行第二位
平安银行上述内控问题的背后，是居高不下的投诉率。
据银保监会1月30日披露数据，平安银行2022年第三季度投诉量高达4590件，位列股份制商业银行第二名，占股份制商业银行消费投诉总量的15.1% 。

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信用卡业务是平安银行被投诉的重灾区。投诉量高达3735件，在该行投诉总量的占比为81.4% 。
平安银行的个人贷款业务投诉量为529件，在股份制商业银行中居于首位，占该行投诉总量的11.5% 。

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理财类业务投诉方面，平安银行的投诉量为116件，在股份制商业银行中位列第四名，占该行投诉总量的2.5% 。
据凤凰网财经《银行财眼》统计，平安银行一季度被投诉量为2948件，位居股份行第四位，其中信用卡业务投诉量2206件，占比74.8%；个人贷款业务投诉量480件，占比16.3% 。该行二季度被投诉量高达4072件，位居股份行第三位，其中信用卡业务投诉量3316件，占比81.4%；个人贷款业务投诉量471件，占比11.6% 。综合来看，平安银行2022年前三季度总投诉量高达11610件，位居股份制银行第三位。值得一提的是，该行前三个季度投诉量逐季增加，分别是2948件、4072件、4590件。
平安银行不但频繁被消费者投诉，也多次受到监管处罚。
据凤凰网财经《银行财眼》统计，2022年至今，平安银行已领21张罚单，合计被罚1326.5万元。贷款违规是平安银行的重灾区，期间8次领罚合计被罚385万元，其中3次因向借款人搭售保险被罚。
值得注意的是，平安银行对金融许可证的管理存在较大问题，仅2022年7-11月的四个多月里，平安银行张家港支行、温州鹿城吴桥路社区支行先后因金融许可证管理不到位被罚，后者更是将许可证遗失。